Росфинмониторинг получил расширенный доступ к данным о безналичных переводах внутри страны

Президент подписал закон, который усиливает инструменты финансового контроля и расширяет возможности ведомства в сфере противодействия легализации доходов и финансированию запрещенной деятельности.

Согласно новым нормам, финансовая разведка сможет запрашивать у Национальной системы платежных карт сведения о переводах, проходящих через Систему быстрых платежей. Речь идет не только о стандартных переводах между физлицами, но и о расчетах с использованием QR-кодов и карт «Мир». Это позволит анализировать финансовые потоки в более широком объеме и быстрее выявлять подозрительные операции.

Отдельный блок изменений касается контроля за действиями лиц, в отношении которых имеются данные о возможной связи с экстремизмом или терроризмом. Для таких случаев вводятся дополнительные механизмы мониторинга разрешенных операций.

Помимо этого, закон упрощает порядок установления конечных выгодоприобретателей для негосударственных пенсионных фондов. Ожидается, что обновленные правила снизят административную нагрузку на НПФ и одновременно повысят прозрачность финансовых операций.