С 1 сентября 2025 года в России начнёт действовать новая система защиты банковских операций. Центробанк РФ утвердил перечень критериев, позволяющих идентифицировать потенциально мошеннические действия при получении наличных средств.
Основными маркерами риска станут операции, совершённые в течение 24 часов после получения кредитного займа, перевода через систему быстрых платежей суммы от 200 тысяч рублей, досрочного расторжения крупного депозитного договора. Особое внимание будет уделяться аномальным звонкам и резкому увеличению входящих сообщений от финансовых организаций и сервисов.
Дополнительными факторами анализа послужат множественные неудачные попытки получения средств. При выявлении установленных критериев финансовые организации будут ограничивать лимит выдачи наличных до 50 000 рублей сроком на 48 часов. Меры предназначены для создания дополнительного защитного барьера против несанкционированного доступа к денежным средствам граждан.
