По обновлённым требованиям ведение бизнеса без лицензий теперь классифицируется как риск-фактор при выявлении сомнительных операций. Ранее эта оценка оставалась на усмотрение отдельных кредитных учреждений.
Новый регламент обязывает банки разрабатывать программы защиты участников платформы цифровой национальной валюты. В этих документах должен быть чётко прописан алгоритм идентификации лиц с ограничениями на открытие кошельков.
Расширен перечень маркеров нестандартных финансовых операций. В частности, введена отдельная категория признаков потенциально противоправной деятельности. К ним отнесены операции с контрагентами, внесёнными в предупредительные перечни. Новые правила предусматривают мониторинг транзакций с криптоактивами. Особое внимание уделяется действиям с анонимизирующими сервисами и операциям через зарубежные платёжные системы.
